Как узнать банковские счета должника

Содержание

Как выяснить, в каких банках у организации открыты расчётные счета?

Как узнать банковские счета должника

Осторожно, много текста.

Друзья, решил написать сюда, т.к. периодически сложные ситуации, складывающиеся людей, поддерживаются иными источниками, что в результате дает позитивный эффект. Ниже я указал суть всей проблемы. Тег мое, фирма мой семьи.

Учитывая длительный период судебных разбирательств, было выявлено, что невероятно большое количество начинающих предпринимателей сталкиваются с аналогичной проблемой. Итог всего – бороться с государственными чиновниками бесполезно.  Решил выложить сюда от безысходности.

Прошу поднять в топ, коммент для минусов приложу – коммент минусите хоть до 0 моего рейтинга.

Для меня очень важно, чтобы пост поднялся, может быть кто-то сможет эту ситуацию вывести на более высокий уровень, что может положительно сказаться, как на нас, так и на тех компаниях, с кем мы ведем беседы и кто оказался в аналогичной ситуации.

По согласованию с администрацией г.

Стерлитамака Республики Башкортостан (далее РБ) ООО «АЗМ» произвело ремонт здания химчистки коммунально-бытового муниципального унитарного предприятия «Новость» (далее МУП «Новость»), а также капитальный ремонт всего оборудования, предоставило новое оборудование по химчистке изделий из кожа и меха. В результате чего рентабельность предприятия увеличилась (ранее было убыточным).

Затем МУП «Новость» реорганизовали в ГУП «Новость» и собственником предприятия стало Министерство земельных и имущественных отношений РБ (далее МЗИО РБ).

Оно не признало задолженности перед ООО «АЗМ», хотя все документы о согласовании и исполнении обязательств, утвержденные сметы, договоры имелись. ООО «АЗМ» вынуждено было обратиться в Арбитражный суд РБ с заявлением о взыскании задолженностей.

Арбитражные суды вынесли решение о взыскании с ГУП «Новость» около 10 000 000,00 рублей в пользу ООО «АЗМ».

Но во время судебных процессов МЗИО РБ объявило о приватизации ГУП «Новость» в форме реорганизации в ОАО «Новость», о чем не уведомило кредитора ООО «АЗМ» и не включило в состав приватизации единственное здание прачечной-химчистки, с целью избежать расчетов с кредиторами, а так же не передало задолженности перед ООО «АЗМ».

В итоге ГУП «Новость» остался без помещений для хозяйственной деятельности. ОАО «Новость» было передано только гаражи и склад, непригодные для стирки и химчистки белья, ввиду отсутствия отопления, холодной и горячей воды, канализации и др.

В целях сохранения имущественного комплекса предприятия, имеющего более 30 % рынка услуг города, ООО «АЗМ» предложило МЗИО РБ передать здание прачечной-химчистки в доверительное управление ООО «АЗМ», который гарантировал увеличить рабочие места в 2 раза, объемы работ в 10 раз и тд.

В свою очередь ООО «АЗМ» готово было отказаться от всех имущественных исков о взыскании задолженностей. МЗИО РБ ответило отказом. Здание было продано по заниженной стоимости. Здание, находящееся в центре города, площадью 2 000,00 кв.м.

было продано за 16 000 000,00 рублей, в то время как рыночная стоимость составляла не менее 50 000 000,00 рублей.

ООО «АЗМ» подало в Арбитражный суд РБ заявление о признании незаконным ненормативного акта – Приказа МЗИО РБ №741 о приватизации, как принятое с нарушением нор закона и нарушающих имущественные права кредиторов:

1. выведен основной актив предприятия, что привело к его банкротству, т.к. ОАО «Новость» осталось без помещений для хозяйственной деятельности.

2. в процессе реорганизации вновь создаваемому ОАО «Новость» было незаконно передано имущество ООО «АЗМ».

3. при реорганизации не были учтены задолженности перед ООО «АЗМ».

4. в процессе реорганизации в качестве уставного капитала было передано неликвидное имущество (гаражи и склад) с указанием завышенной стоимости.

5. сама процедура реорганизации проведена с многочисленными нарушениями действующего законодательства.

Все судебные инстанции отказали в удовлетворении заявления по причине недоказанности, хотя то, что ОАО «Новость» не может вести хозяйственную деятельность без помещений не подлежит доказыванию.

В дальнейшем ООО «АЗМ» подало заявление в Арбитражный суд РБ о признании ОАО «Новость» несостоятельным (банкротом) и 21.07.2011 г. ОАО «Новость» было признано банкротом.

После оценки имущества должника (ОАО «Новость»), которое незначительно покрывало кредиторские задолженности, арбитражный управляющий подал заявление в суд о признании незаконными невключение здания прачечной-химчистки в состав приватизации, т.к.

нарушаются права реорганизованного ОАО «Новость» и нанесен вред кредиторам, т.к. унитарное предприятие согласно ст. 113 ГК РФ отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, но собственник (МЗИО РБ) при реорганизации вывел активы должника.

Также согласно ст. 59 ГК РФ «Передаточный акт и разделительный баланс должны содержать положения о правопреемстве по всем обязательствам юридического лица в отношении всех его кредиторов и должников, включая и обязательства, оспариваемые сторонами».

Но в нарушение данного положения, обязательства реорганизуемого ГУП «Новость» перед ООО «АЗМ» не были включены в передаточный акт. Правопреемнику было передано меньше имущества, чем были задолженности у предшественника.

Кроме того, арбитражный управляющий через суд доказал то, что МЗИО РБ включило в состав приватизации имущество, принадлежащее ООО «АЗМ».

Арбитражный суд РБ, не рассматривая все доказательства, представленные арбитражным управляющим отказал, сославшись на более ранний судебный акт по заявлению ООО «АЗМ» согласно п.2 ст.

69 АПК РФ «обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица».

Причем суд сослался не на обстоятельства, установленные судебным актом, вступившим в законную силу, а на доводы заявителей в более раннем деле и настоящем деле. При данном толковании положение п.2 ст. 69 потеряло смысл, данный ему законодателем.

На возражения арбитражного управляющего, что более ранний судебный акт вынесен с учетом того, что доводы заявителя на тот момент не были доказаны (в последующем данные доводы были доказаны и установлены отдельными судебными актами, вступившими в законную силу), о том что участвовали иные лица в деле и пр., не были рассмотрены судом при вынесении последующих актов. Таким образом в нарушение п.4 ст.71 АПК РФ («Каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами») суд не рассмотрел доказательства арбитражного управляющего и незаконно применил п.2 ст.69 АПК РФ .

Апелляционная, кассационная инстанции, а также Высший Арбитражный суд РФ также не рассмотрели и не дали оценку доказательствам арбитражного управляющего о неправильном применении закона.

Собственник создавая новое юридическое лицо ОАО «Новость» преднамеренно передал имущество меньшей стоимости в целях избежания ответственности перед кредиторами.

Суды, при вынесении решений и иных судебных актов проигнорировали свои же Постановления, Определения:

• Исходя из разъяснений, данных в Постановлении Президиума ВАС от 18.11.2008 г. №10984/08 «Сделка, по прекращению права хозяйственного ведения предприятия имуществом, непосредственно участвующем в хозяйственной и производственной деятельности, является ничтожной независимо от того, совершена она по инициативе предприятия, либо по решению или с согласия собственника».

• «Исходя из недопустимости злоупотребления гражданскими правами (п.1 ст.

10 ГК РФ) и необходимости защиты при банкротстве прав и законных интересов кредиторов по требованию арбитражного управляющего или кредитора может быть признана недействительной совершенная до или после возбуждения дела о банкротстве сделка должника, направленная на нарушение прав и законных интересов кредиторов, в частности направленная на уменьшение конкурсной массы сделка по отчуждению по заведомо заниженной цене имущества должника третьим лицам» (Пленум ВАС от 30.04.2009 года №32).

• ВАС РФ обращает внимание на случаи, когда в нарушение нормы закона руководителем или собственником унитарного предприятия не принимались своевременные меры к сохранности имущества предприятия, обеспечению интересов кредиторов предприятия для максимально полного удовлетворения их требований.

Изъятие имущества при наличии кредиторской задолженности и ухудшении финасово-экономического положения предприятия приводит к невозможности обращения взыскания на имущество в порядке, предусмотренной процедурой конкурсного производства, в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов (ст. 2 гл. 7 закона о банкротстве).

(Определение ВАС РФ от 09.10.2008 г. №10984/08)

Согласно указания президиума ВАС № 111 от 5 сентября 2006 г.

«По смыслу данных норм, включенных в главу 5 закона о приватизации, определяющую, особенности приватизации отдельных видов имущества, они исключают возможность приватизации лишь отдельных объектов коммунально-бытового назначения, что имеет место при нахождении их в имущественном комплексе неспециализированного унитарного предприятия».

Далее на заявление арбитражного управляющего о ничтожности сделки – Приказа о приватизации в части невключения здания прачечной-химчистки в состав приватизации, т.к.

в результате ОАО «Новость» лишилось помещений для уставной, хозяйственной деятельности Арбитражный суд РБ вынес определение об отказе, также сослался на ранее принятый судебный акт согласно п.2 ст. 69 АПК РФ.

При этом ходатайство заявителя, на проведение судебной экспертизы на предмет возможности оказания услуг по стирке и химчистке белья в предоставленных ОАО «Новость» гараже и складе суд отклонил. Суд нарушил положение п.4 ст.

66 АПК РФ об истребовании и представлении суду доказательств, которые имеют ключевое значение для рассмотрения дела. Кроме того, суд, отклонив ходатайство в виду того, что якобы имеющихся в деле документов достаточно для рассмотрения заявления, в решении указал, что довод заявителя о ничтожности сделки отклоняются как недоказанный.

Далее суд так же не принял во внимание заявление арбитражного управляющего о допущенных при приватизации нарушениях пункта 4 ст. 30 закона о приватизации №178- ФЗ, согласно которого при приватизации коммунально-бытовых предприятий, таковым было ГУП «Новость», необходимо сохранить их назначение и исключается приватизация предприятий коммунально-бытового назначения отдельными объектами.

Кроме этого суд допустил вопиющее нарушение прав заявителя, как применение судом в решении от имени заявителя иных норм материального права. Т.е. заявитель в своем заявлении обосновывая свою позицию сослался на п.4 ст.30 Закона о приватизации, однако суд в своем решении ссылается на п.п.1.3 того же закона. Апелляционная инстанция оставила судебный акт в силе не смотря на данное нарушение.

Арбитражный управляющий подал в суд ходатайство о привлечении антимонопольного органа по РБ, ввиду того, что с рынка выведено предприятие, имеющее более 30 % рынка услуг.

В соответствии с п.21 Постановления Пленума ВАС от 30.06.2008 г. №30 суд сам должен известить антимонопольный орган для участия в деле, но он отказал даже в ходатайстве.

Арбитражный суд РБ не обеспечил равную судебную защиту прав и законных интересов лиц, участвующих в деле (п.2 ст.7 АПК РФ), при разбирательстве дела не исследовал все доказательства по делу (п.1 ст.10 АПК РФ) и в нарушение п.3 ст.

9 АПК РФ «не оказывал содействие в реализации прав заявителя, не создал условия для всестороннего и полного исследования доказательств, установления фактических обстоятельств и правильного применения законов при рассмотрении дела».

В последующем заявитель обратился в Конституционный суд РФ, однако и тут столкнулся с отказом. КС РФ отказал по первому пункту просительной части обращения о конституционности закона п.2 ст.

69, а второй пункт о конституционности толкования правоприменителем закона п.2 ст.

69 Конституционный суд не рассмотрел, хотя принципом Конституционного суда является недопустимость произвольного толкования законов.

Все судебные инстанции странным образом способствуют нарушению прав ООО «АЗМ» и создают препятствия для их восстановления.

ООО «АЗМ» так же обратилось в Следственное управление СК РФ о преднамеренном банкротстве собственником предприятия указав на наличие признаков преступления предусмотренного ст. 196 УК РФ. СУ СК РФ направило нашу жалобу в прокуратуру РБ. Прокуратура РБ отказала в проведении расследования, сославшись на имеющиеся решения арбитражного суда о законности приватизации.

Заявитель подали в суд в порядке ст. 125 УПК РФ. Несмотря на представленное Постановление Конституционного суда РФ, что обстоятельства, рассмотренные в ходе арбитражного производства не являются преюдицией в ходе рассмотрения уголовного дела по тому же делу, суд отказал, также сославшись на гражданско-правовой характер вопроса и связанный с решением арбитражного суда.

Верховный суд РБ так же оставил данный судебный акт в силе, указав на то, что Арбитражный суд РБ установил что Приказ №741 законный.

На сегодняшний день вынуждены обратиться к уполномоченному президента по правам предпринимателей – но и там идет очень большая оттяжка по времени.

Какова причина того, что ООО «АЗМ» ни в одной инстанции, ни в одном органе не может добиться восстановления нарушенных прав, нам не известна. Как вариант может быть то, что судебные инстанции защищают интересы госоргана – Министерства, хотя возможна и иная причина.

ИТОГО

1. Должник ОАО «Новость» банкрот.

2. Кредитор ООО «АЗМ» получило только 3% от общей суммы долга.

3. Здание химчистки продано третьим лицам по стоимости более чем в три раза меньше рыночной.

4. Более 20 человек осталось без работы (в том числе лица предпенсионного возраста).

5. Город лишился коммунально-бытового предприятия.

Источник: https://pikabu.ru/story/kak_vyiyasnit_v_kakikh_bankakh_u_organizatsii_otkryityi_raschyotnyie_scheta_7303799

Как узнать сведения о счетах должника

Как узнать банковские счета должника

Мы стремимся уважать информацию личного характера, касающуюся посетителей нашего сайта. В настоящей Политике конфиденциальности разъясняются некоторые из мер, которые мы предпринимаем для защиты Вашей частной жизни.

Конфиденциальность информации личного характера

“Информация личного характера” обозначает любую информацию, которая может быть использована для идентификации личности, например, фамилия или адрес электронной почты.

Использование информации частного характера

Информация личного характера, полученная через наш сайт, используется нами, среди прочего, для целей регистрирования пользователей, для поддержки работы и совершенствования нашего сайта, отслеживания политики и статистики пользования сайтом, а также в целях, разрешенных вами.

Раскрытие информации частного характера

Мы нанимаем другие компании или связаны с компаниями, которые по нашему поручению предоставляют услуги, такие как обработка и доставка информации, размещение информации на данном сайте, доставка содержания и услуг, предоставляемых настоящим сайтом, выполнение статистического анализа.

Чтобы эти компании могли предоставлять эти услуги, мы можем сообщать им информацию личного характера, однако им будет разрешено получать только ту информацию личного характера, которая необходима им для предоставления услуг.

Они обязаны соблюдать конфиденциальность этой информации, и им запрещено использовать ее в иных целях.

Мы можем использовать или раскрывать Ваши личные данные и по иным причинам, в том числе, если мы считаем, что это необходимо в целях выполнения требований закона или решений суда, для защиты наших прав или собственности, защиты личной безопасности пользователей нашего сайта или представителей широкой общественности, в целях расследования или принятия мер в отношении незаконной или предполагаемой незаконной деятельности, в связи с корпоративными сделками, такими как разукрупнение, слияние, консолидация, продажа активов или в маловероятном случае банкротства, или в иных целях в соответствии с Вашим согласием.

Мы не будем продавать, предоставлять на правах аренды или лизинга наши списки пользователей с адресами электронной почты третьим сторонам.

Доступ к информации личного характера

Если после предоставления информации на данный сайт, Вы решите, что Вы не хотите, чтобы Ваша Персональная информация использовалась в каких-либо целях, Вы можете исключить себя из списка ОНЭКСИМ, связавшись с нами по следующему адресу: info@ur29.ru

Наша практика в отношении информации неличного характера

Мы можем собирать информацию неличного характера о Вашем посещении сайта, в том числе просматриваемые вами страницы, выбираемые вами ссылки, а также другие действия в связи с Вашим использованием нашего сайта.

Кроме того, мы можем собирать определенную стандартную информацию, которую Ваш браузер направляет на любой посещаемый вами сайт, такую как Ваш IP-адрес, тип браузера и язык, время, проведенное на сайте, и адрес соответствующего веб-сайта.

Использование закладок (cookies)

Файл cookie – это небольшой текстовый файл, размещаемый на Вашем твердом диске нашим сервером. Cookies содержат информацию, которая позже может быть нами прочитана. Никакие данные, собранные нами таким путем, не могут быть использованы для идентификации посетителя сайта.

Не могут cookies использоваться и для запуска программ или для заражения Вашего компьютера вирусами.

Мы используем cookies в целях контроля использования нашего сайта, сбора информации неличного характера о наших пользователях, сохранения Ваших предпочтений и другой информации на Вашем компьютере с тем, чтобы сэкономить Ваше время за счет снятия необходимости многократно вводить одну и ту же информацию, а также в целях отображения Вашего персонализированного содержания в ходе Ваших последующих посещений нашего сайта. Эта информация также используется для статистических исследований, направленных на корректировку содержания в соответствии с предпочтениями пользователей.

Агрегированная информация

Мы можем объединять в неидентифицируемом формате предоставляемую вами личную информацию и личную информацию, предоставляемую другими пользователями, создавая таким образом агрегированные данные.

Мы планируем анализировать данные агрегированного характера в основном в целях отслеживания групповых тенденций.

Мы не увязываем агрегированные данные о пользователях с информацией личного характера, поэтому агрегированные данные не могут использоваться для установления связи с вами или Вашей идентификации.

Вместо фактических имен в процессе создания агрегированных данных и анализа мы будем использовать имена пользователей. В статистических целях и в целях отслеживания групповых тенденций анонимные агрегированные данные могут предоставляться другим компаниям, с которыми мы взаимодействуем.

Изменения, вносимые в настоящее Заявление о конфиденциальности

Мы сохраняем за собой право время от времени вносить изменения или дополнения в настоящую Политику конфиденциальности – частично или полностью. Мы призываем Вас периодически перечитывать нашу Политику конфиденциальности с тем, чтобы быть информированными относительно того, как мы защищаем Вашу личную информацию.

С последним вариантом Политики конфиденциальности можно ознакомиться путем нажатия на гипертекстовую ссылку “Политика конфиденциальности”, находящуюся в нижней части домашней страницы данного сайта.

Во многих случаях, при внесении изменений в Политику конфиденциальности, мы также изменяем и дату, проставленную в начале текста Политики конфиденциальности, однако других уведомлений об изменениях мы можем вам не направлять.

Однако, если речь идет о существенных изменениях, мы уведомим Вас, либо разместив предварительное заметное объявление о таких изменениях, либо непосредственно направив вам уведомление по электронной почте. Продолжение использования вами данного сайта и выход на него означает Ваше согласие с такими изменениями.

Связь с нами.

Если у Вас возникли какие-либо вопросы или предложения по поводу нашего положения о конфиденциальности, пожалуйста, свяжитесь с нами по следующему адресу: info@ur29.ru

Источник: https://ur29.ru/news/schet-dolzhnika/

Розыск счетов должника при наличии исполнительного листа

Как узнать банковские счета должника

О чем статья? Совету по поиску должника при наличии исполнительного листа.

Кому и чем будет полезна? Всем держателям исполнительного листа, которые имеют проблемы с взысканием долга с должников.

С каждым годом растет количество исков имущественного характера, влекущих за собой взыскание денежных средств с проигравшей стороны. Наибольшую часть, порядка 70 % от числа должников, составляют физические лица и представители малого бизнеса.

Взыскание долга с юридического лица (организации), в случае ее действующего статуса и отсутствия процедуры банкротства, процесс не вызывающий затруднений, поскольку сведения о реквизитах банковского расчетного счета являются общедоступной информацией.

В данной статье я хочу затронуть более сложный аспект исполнительного производства, как розыск счетов должника при наличии исполнительного листа.

Как помочь приставу в розыске счетов должника?

Очень часто в своей практике мне приходится сталкиваться с ситуацией, когда после длительного судебного процесса, истцом получен на руки заветный исполнительный лист и кажется, что цель уже достигнута, но не тут то было. Почему? Потому что для того, чтобы что-то получить, нужно еще это что-то найти.

Уже много лет я веду статистику обращений граждан, чтобы выявить наиболее актуальную проблематику. За последние три года резко возросло количество обращений на стадии исполнительного производства.

Это связано с тем, что розыск счетов должника при наличии исполнительного листа задача непосредственно судебного пристава-исполнителя, но без активного участия держателя долга, процесс может остановиться в самом начале.

Также рекомендую прочитать эту статью

Как взыскать задолженность с бюджетной организации?

Подрядчик выполнил свои обязательства и «отработал» государственный контракт, денег так и не получил. Довольно распространённая история. Конечно можно идти в суд и вступить в тяжбу бюджетными организациями. Но после завершения судебного процесса возникает вопрос: что дальше делать и куда идти?

Продолжить чтение

Давайте детально разберем регламент работы судебного пристава-исполнителя, чтобы понимать, где именно мы можем проявить содействие и добиться желаемого результата.

  • При возбуждении исполнительного производства пристав обязан направить запросы всем операторам сотовой связи для установления контактов должника.
  • Помимо запросов сотовым операторам направляются запросы в 2-3 наиболее популярных банка и иные организации на усмотрение пристава исполнителя.
  • При установлении контактов, должник вызывается на прием в отделение.
  • Если должник игнорирует вызов судебного пристава, то оформляется постановление о приводе.
  • Независимо от того, состоялась беседа или нет, пристав-исполнитель обязан посетить место жительства и место регистрации должника.

На каком же этапе держатель исполнительного листа должен вмешаться и ускорить процесс взыскания? Конечно, на этапе отправления запросов.  Для этого составляем список организаций:

  • Обязательно нужен запрос по месту работы должника, чтобы установить следующие данные: ИНН, СНИЛС и банк, через который осуществляются расчеты по заработной плате.
  • Далее запрос в ИФНС, особенно если должником является юридическое лицо. Данные ИФНС помогут установить все объекты налогообложения должника физического лица, а, следовательно, сделать вывод о его имущественном состоянии.  Данные на юридическое лицо кроме объектов налогообложения содержат информацию о расчетных счетах организации.
  • Запрос в Пенсионный фонд. Если должник скрывает от нас место второй работы, то по информации Пенсионного фонда достаточно легко будет определить всех работодателей.
  • Запросы в максимально возможное число банковских и кредитных организаций. Приготовьтесь предложить свои услуги по доставке запросов по назначению. Для этого пристав-исполнитель должен оформить вам соответствующее поручение.

Могут ли вас привлечь к субсидиарной ответственности?

Пройдите тест из 10 вопросов, чтобы узнать о своей ситуации. По итогам теста вы узнаете в какой группе риска вы находитесь (критическая, высокая, невысокая), и в соответствии с ней получите рекомендации по мерам защиты от субсидиарной ответственности

Оставьте свой email, чтобы получить видео “32 стратегии взыскания задолженности” и подробный план, как вести себя с должником, чтобы вернуть свои деньги.

Все счета должника при наличии действующего исполнительного листа подлежат аресту. Исключение составляет перечень счетов, установленный законодательством.

Активные действия держателя исполнительного листа

Банковские и кредитные организации должны в течение суток с момента получения постановления о наложении ареста, приостановить все операции по счетам должника. Если сумма на счете превышает сумму задолженности по исполнительному листу, то снятие ареста с излишка производится только по распоряжению пристава.

Для красивого завершения столь печальной темы хочу рассказать вам историю, как я искал счет должника по поручению одного известного ресторатора, назовем его М.

Должник когда-то был его поставщиком, но существенное нарушение условий договора повлекло за собой громкий судебный процесс и выдачу М. исполнительного листа.

Несколько месяцев приставы сообщали ему, что усердно ищут имущество и счета должника, но усилия пока не увенчались даже малейшим успехом. При этом М. было известно, что должник продолжает успешно вести дела и ни от кого не прячется.

Что я сделал в первую очередь, когда подключился к процессу уже на стадии исполнительного производства? Зашел в интернет и установил ИНН должника, поскольку информация о юридических лицах является общедоступной.

Далее на сайте ИФНС есть сервис позволяющий узнать, имеет ли данное юридическое лицо задолженность по налогам перед Российской Федерацией.

В случае выставления требований по уплате налогов у юридического лица приостанавливаются операции по всем известным счетам, при этом высвечиваются все кредитные и банковские организации, в которых когда-либо был открыт счет должника. Вот и все.

Конечно, потом последовали запросы от судебных приставов в указанные нами организации, но это уже совсем другое дело, чем палить из пушки по воробьям, когда запросы посылаются в наугад выбранные учреждения.

Поэтому еще раз хочу акцентировать ваше внимание именно на активных действиях самого держателя исполнительного листа, потому что прежде всего самое заинтересованное лицо – это вы сами.

Все ваши вопросы о взыскании дебиторской задолженности вы можете задать в .

Задать мне вопрос в

Кратко и по сути

  1. Активно участвуйте в поиске счетов должника.
  2. Все счета должника при наличии действующего исполнительного листа подлежат аресту.
  3. Грамотный контроль этапов отправления запросов – путь к взысканию денежных средств с проигравшей стороны.

Источник: https://rykov.pro/publications/rozysk-schetov-dolzhnika-pri-nalichii-ispolnitelnogo-lista/

Узнаём реквизиты банковского счёта должника

Как узнать банковские счета должника

Одним из самых эффективных способов исполнить решение суда и произвести эффективное взыскание задолженности – это предъявить соответствующий документ для его принудительного исполнения в кредитную организацию, в которой у должника открыт работающий расчётный счёт.

РЕЗУЛЬТАТ В ДЕЙСТВИИ

Важным для взыскания денежных средств является знание порядка предъявления исполнительного листа в банк и умение, в соответствии с требованием закона, составить соответствующее заявление. Результатом правильных действий будет взыскание задолженности и перечисление банком денежных средств на счёт, указанный в заявлении о предъявлении исполнительного документа.

Достаточное для исполнения судебного акта количество денежных средств на расчётном счёте должника позволит взыскателю удовлетворить свои требования максимально быстро. Без волокиты, которую вам с радостью предоставят в территориальных органах Федеральной службы судебных приставов.

В связи с этим возникает закономерный вопрос. Где достоверно и законным способом получить информацию о наличии действующих расчётных счетов должника и их реквизитах? Ведь информация о счетах относится к категории сведений ограниченного доступа.

ГЛАВНАЯ ЗАДАЧА – ВЗЫСКАТЬ!

В данной статье рассмотрим, как взыскателю самостоятельно и не выходя за рамки закона узнать необходимые информацию о расчётных счетах должника.

Например, вы купили дебиторскую задолженность и стали полноценным взыскателем со свойственными этой категории задачами. задача взыскателя – взыскать, исполнить решение суда.

Дебиторка, это не ценные бумаги, не слитки драгоценных металлов, не валюта. Дебиторская задолженность не является таким активом прибыль от которого ожидается через два-три года. Хотя, по факту так оно часто и получается.

Изначально покупка чьей-то задолженности не рассматривается приобретателем как долгосрочный инструмент инвестирования. В этой ситуации необходимо «ковать железо, не отходя от кассы» и чем быстрее, тем лучше.

Именно в возможности оперативно решить задачу взыскания и ценится умение законно получить информацию, доступ к которой ограничен.

НЕМНОГО ТЕОРИИ

Вам, как взыскателю, важно и необходимо знать о своих правах и, что ещё более важно, уметь ими пользоваться. Без таких знаний и умений ваши действия будут малоэффективными и затянутыми во времени.

Обратимся к законодательству, а точнее к нормам Федерального закона от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ “Об исполнительном производстве” (далее по тексту – Закон об исполнительном производстве).

Частями 8 и 9 ст. 69 Закона об исполнительном производстве определено, что взыскатель, у которого на руках имеется исполнительный лист и срок предъявления к исполнению которого не истёк, имеет право обратиться в налоговый орган с заявлением о предоставлении ему следующих сведений:

  • о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника.

Ответ на запрос взыскателя должен быть предоставлен налоговым органом в течении семи дней со дня получения запроса.

ПРАКТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ

Перейдём от рассуждений о полезности юридических знаний к практике их применения.

Итак, вы полноценный взыскатель, все необходимые для взыскания документы на руках, но вы не знаете в каких банках должником открыты счета и куда направлять исполнительный документ.

Зато вы знаете:

  • что имеете законное право спросить;
  • какую информацию вы можете запросить;
  • кто вам обязан ответить на ваши вопросы;
  • в какой срок вам обязаны ответить.

Хотя может быть не всё понятно.

Например, вы находитесь в Московской области. Должник находится в Хабаровском крае. В какой налоговый орган направлять запрос о получении сведений, указанных в ст. 69 Закона об исполнительном производстве?

Отвечаю: вы можете обратиться с соответствующим запросом в любой территориальный налоговый орган. Данный ответ основан на позиции Федеральной налоговой службы РФ, изложенной в письме от 29 апреля 2016 г. № ГД-4-14/7818 “О предоставлении взыскателю сведений о банковских счетах должника”.

СОСТАВЛЯЕМ ЗАПРОС

Строгой формы заявления о запросе сведений, указанных в ст. 69 Закона об исполнительном производстве, не существует. Такой запрос составляется в произвольной форме. Главное на что стоит обратить внимание, это чтобы в запросе были указано достаточно информации, на основании которой налоговый орган смог бы идентифицировать должника.

1. Указываем свои данные: полностью Ф.И.О, почтовый адрес с индексом, контактный телефон.

2. Описательная часть запроса: излагаете каким органом и когда был выдан исполнительный лист, его реквизиты.

3. Мотивировочная часть.

  • Например, «Частью 8 ст. 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве” предусмотрено, что если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений. Исполнительный лист находится у взыскателя, на исполнение не предъявлен, срок предъявления к исполнению не истек.»

4. Просительная часть. Например, «В связи с изложенным, прошу предоставить сведения о номерах расчетных счетов должника, наименовании и местонахождении банков в которых открыты расчётные счета должника».

5. Сведения о должнике:

  • наименование;
  • ИНН;
  • ОГРН;
  • юридический адрес.

6. Дата и ваша подпись.

В запросе вы также можете указать в какой форме вы хотели бы получить ответ: лично или по почте.

ЧТО-ТО ЕЩЁ?

Для достижения положительного результата в виде предоставления запрашиваемых сведений перед посещением налогового органа необходимо кое-что прихватить с собой:

  • паспорт;
  • подлинник исполнительного документа.

Не забывайте, что срок предъявления исполнительного документа не должен истечь к моменту обращения в налоговый орган.

Подготовьте два экземпляра своего запроса или его копию, чтобы на копии (втором экземпляре) при приёме вашего обращения сотрудник налогового органа поставил отметку о приёме документа. В таком случае у вас будет документальное подтверждение направления данного запроса.

После того как принимающий сотрудник убедится в наличии у вас исполнительного листа, удовлетворяющего необходимым требованиям, документ вам будет возвращён.

Запрос можно отправить и по почте. Помимо запроса вам необходимо будет отправить копию исполнительного листа. Копия должна быть заверена либо судом, выдавшим исполнительный лист, либо нотариусом.

ПОЛЕЗНОСТЬ ИНФОРМАЦИИ

Полученная вышеуказанным способом информация поможет вам скоординировать свои действия. Зная кредитные учреждения, в которых открыты счета должника и располагая сведениями о количестве и движении денежных средств на этих счетах, можно чётко понимать, куда следует предъявить исполнительный лист для его надлежащего, полного и оперативного исполнения.

Если после прочтения данной статьи у вас остались вопросы или вы хотели бы поделиться о своём опыте запроса сведений у налогового органа, оставляйте ниже свои комментарии.

Источник: https://infowin.ru/vzyskanie-zadoljennosti/uznayom-rekvizity-chyota-dolzhnika

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.